Requisitos de cumplimiento en el futuro marco de la UE sobre la prevención del blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo

Como guardianes del sistema financiero, las instituciones financieras y los proveedores de servicios de pago desempeñan un papel fundamental en la detección de actividades y transacciones sospechosas. Reconociendo las ineficiencias y la falta de efectividad del actual marco de la UE para la prevención del blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo (AML/CFT), en 2021 la Comisión Europea emitió un paquete para abordar estos problemas y mejorar el marco. Este paquete probablemente será adoptado por los co-legisladores de la UE en el primer trimestre de 2024. Incluye cuatro instrumentos legislativos: (1) el Reglamento propuesto AML/CFT armonizará las normas y obligaciones para el sector privado (COM/2021/420 final); (2) la Directiva propuesta AML/CFT armonizará las tareas y poderes de las autoridades públicas (COM/2021/423 final que reemplaza la Directiva existente 2015/849/UE); (3) el Reglamento propuesto de la Autoridad AML establecerá la Autoridad para la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Lucha contra la Financiación del Terrorismo, modificando los Reglamentos (UE) No. 1093/2010, (UE) 1094/2010, (UE) 1095/2010 COM/2021/421 final); y (4) una propuesta para reformular el Reglamento de Transferencia de Fondos para rastrear la transferencia de criptoactivos (COM/2021/422 final revisando el Reglamento 2015/847/UE). Este documento describirá cada uno de estos instrumentos legales, con un enfoque en el Reglamento AML/CFT, que proporciona a las instituciones financieras y a los proveedores de servicios de pago un nuevo 'Manual de Reglas AML'.