ग्राहकों/निवेशकों की धोखाधड़ी अपराधों से कानूनी सुरक्षा जो व्यक्तियों और गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों द्वारा की जाती है

गैरकानूनी निवेश गतिविधियाँ व्यापक समुदाय से धन एकत्र करके, बैंकिंग नियमों से भटककर या यहाँ तक कि उन्हें टालकर की जाती हैं, जो ऐसी गतिविधियाँ हैं जो अपने व्यवसायिक कार्यों के लिए जनसुविधाओं का उपयोग करती हैं। इसलिए, यह आवश्यक है कि यह देखा जाए कि वित्तीय सेवा प्राधिकरण के पास अवैध निवेश गतिविधियों के खिलाफ जनता की रक्षा के लिए क्या अधिकार हैं। अवैध निवेश गतिविधियों में नैतिक जोखिम का अभ्यास इसलिए होता है क्योंकि वित्तीय संस्थानों की निगरानी प्रणाली कमजोर होती है। समस्या परिभाषा: अवैध निवेश धोखाधड़ी के अपराध का कारण बनने वाले कारक क्या हैं? उन गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों के ग्राहकों के लिए कानूनी सुरक्षा क्या है जो बैंक Indonesia और OJK से अनुमति लिए बिना संग्रह गतिविधियाँ करते हैं? अनुसंधान विधि जो उपयोग की जाती है वह सांविधानिक और न्यायिक है, इस अनुसंधान के परिणाम ऐसे कारक हैं जो अवैध निवेश धोखाधड़ी के आपराधिक कृत्यों के حدوث का कारण बनते हैं, जैसे कि वित्तीय क्षेत्र के प्रति जनता की जागरूकता की कमी, विशेषकर कानूनी निवेशों के प्रति, और उन लोगों की दुर्भाग्यता जो उच्च लाभ की खोज में जोखिमों और संस्थागत ग्राहकों के लिए कानूनी सुरक्षा की अनदेखी करते हैं। गैर-बैंक वित्तीय संग्रह गतिविधियाँ बिना बैंक Indonesia और OJK से अनुमति के करने वाली यांत्रिकी है जो ग्राहकों की कानूनी सुरक्षा का एक तरीका है, अर्थात् नागरिक और सामान्य आपराधिक मुकदमे चलाने के द्वारा।