인도네시아의 전통 은행 회사에서 소득 다각화가 채무 불이행 위험에 미치는 영향

이 연구는 인도네시아 증권 거래소에 상장된 은행의 파산 위험에 영향을 미치는 변수를 식별하는 것을 목표로 한다. 연구 방법은 2018년부터 2022년까지 5년 동안 인도네시아 증권 거래소에 상장된 36개 은행의 데이터를 수집하고 패널 데이터 회귀 분석 방법을 사용하는 것을 포함한다. 이 연구에서 은행 규모, 순이자 마진, 총 자산 대비 예금과 같은 혁신적인 변수가 파산 위험에 부정적인 영향을 미치는 반면, 다각화 지수와 국내 총생산 변수는 파산 위험에 영향을 미치지 않는다. 은행 관리자에게는 소득 다각화 전략을 구현하는 데 있어 참고 자료 및 고려사항으로 활용될 수 있다. 이 연구는 또한 은행 분야의 연구를 발전시키기 위한 참고 자료로서 정보와 통찰을 확장하는 데 사용할 수 있는 정보도 제공한다.