아랍에미리트의 자금세탁(ML) 및 테러자금조달(TF) 방지를 위한 과거, 현재 및 미래 법률에 대한 법적 및 규제 분석

목적 이 논문은 아랍에미리트(UAE) 내에 등록된 은행 및 금융기관에 적용되는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달(CTF) 규정의 세 가지 수준을 연구하는 것을 목표로 한다. 이 논문은 아랍에미리트 내의 세계화된 금융 중심지에서 발생하는 위험과 범죄 및 테러 조직의 통로가 될 수 있는 잠재적 결함을 개선할 수 있는 방법을 결정하는 것을 목표로 한다. 두바이에 본사를 둔 자유무역지대인 두바이국제금융센터(DIFC)에서의 AML/CTF 법률 발전을 다룬 상당한 양의 문헌이 존재한다. UAE 전역에 자유무역지대가 흩어져 있지만, DIFC는 국가에서 가장 많은 외국 투자를 유치하고 있으며, 확장이 진행된 국제 네트워크를 갖추고 있다. 설계/방법론/접근법 UAE는 자금세탁(ML) 및 테러자금조달(TF)과의 싸움의 일환으로 진전을 이뤄왔다. 이 논문은 국가의 AML/CTF 법률을 분석하여 입법적 입장을 연구하고 있다. 또한, UAE의 세계 금융 중심지의 발전은 각 규제자가 각자의 규칙 세트를 가진 규제 계층을 생성하였다. 이 논문은 ML과 TF를 방지하기 위한 규정 및 그 시행 수준을 연구하고자 한다. 결과 이 논문은 UAE의 금융 시스템 내에서 설정된 특정 프레임워크에 상당한 규제 감독이 있음음을 발견하였다. 그러나, 이 논문은 국제 기관이 수행한 2차 문헌 및 평가 결과를 발견하여 해당 메커니즘 내의 몇 가지 결함이 있음을 제시하고, 이는 국가의 규제 기관에 의해 해결되고 있다. UAE의 발전하는 금융 기관 네트워크는 전세계적인 자금 이체 체인을 생성하여, ML이 TF로 확장될 가능성을 제공하고 있다. 국가가 진전을 이뤘지만, 범죄 및 테러 조직에 의해 악용될 수 있는 몇 가지 결함이 여전히 존재한다. 실용적 의미 ML은 과잉이 허용되면 시장에 해를 끼칠 가능성이 있다. 이는 UAE의 경우와는 다르며, 대규모 검증되지 않은 거래는 정기 당국에 의해 조사된다. 불법적으로 획득한 자금이 테러를 직접적으로 자금조달하는 데 사용될 수 있을 경우, ML은 이제 우려 사항이 된다. 독창성/가치 이 논문은 국가의 글로벌 중앙 금융 시장 발전 맥락에서 UAE의 ML 및 TF 방지 메커니즘을 시험한다. ML/TF 결함이 범죄 및 테러 조직에 의해 악용될 경우 UAE 및 해외의 투자자들이 위험에 처할 수 있다는 점을 이해해야 한다. 이 논문은 ML과 TF를 방지하기 위한 국가의 인프라에 대한 통찰력을 제공하며, 국제 기준 및 지침에 따른 성과도 평가한다.