Third-Party Funding, Legal Tech and Collective Consumer Protection: Experiences from Germany

The article analyses the situations under German consumer law in which TPLF is needed, taking into account the rules on court fees and lawyers’ fees. It then illustrates doctrinal instruments by which industry tried to prevent TPLF in collective actions, and the reaction of courts and the legislator. The article concludes that the only controversial area is TPLF of claims management companies but that the real problems with these companies are not related to TPLF but to other issues such as lack of transparency and excessive fees. Résumé: L’article analyse les situations en droit allemand de la consommation dans lesquelles le FPT (Financement des litiges par des tiers) est nécessaire en tenant compte des règles relatives aux frais de justice et aux frais d’avocats. Il indique ensuite les instruments doctrinaux par lesquels l’industrie a tenté d’éviter le FPT dans le cadre d’actions collectives, et la réaction des tribunaux et du législateur. L’article conclut que le seul espace controversé est le FPT des sociétés de gestion de litiges mais que les vrais problèmes avec ces sociétés ne sont pas liés au FPT mais à d’autres questions telles que le manque de transparence et les tarifs excessifs. Zusammenfassung: Der Beitrag analysiert die Situationen, in denen Prozessfinanzierung zur Durchsetzung des Verbraucherschutzes in Deutschland benötigt wird, wobei er die Vorschriften über Gerichts– und Anwaltskosten berücksichtigt. Er beschreibt dann die dogmatischen Wege, mit denen die Wirtschaft versuchte, Prozessfinanzierung bei Kollektivklagen zu verhindern, sowie die Reaktionen der Gerichte und des Gesetzgebers darauf. Der Beitrag zeigt, dass das einzige umstrittene Gebiet die Prozessfinanzierung der Legal Tech-Inkassounternehmen ist, dass aber das wirkliche Problem mit diesen Unternehmen nicht die Prozessfinanzierung ist, sondern andere Elemente wie der Mangel an Transparenz und überhöhte Gebühren. Resumen: Este artículo estudia los casos en que se requiere financiación de la litigación por terceros en derecho de consumo alemán, sobre la base de las reglas sobre costas judiciales y honorarios de los abogados. A continuación se exponen las propuestas doctrinales mediante las que la industria ha tratado de impedir la financiación por terceros de acciones colectivas, así como las reacciones de los tribunales y del legislador. La conclusión es que la única controversia radica en la financiación de litigios por terceros por las empresas de gestión de reclamaciones, pero que los verdaderos problemas con estas empresas no están relacionados con la financiación, sino con cuestiones como la falta de transparencia y las tarifas excesivas.