Cette étude examine empiriquement la relation complexe entre la stabilité du système bancaire et la croissance économique en Inde sur la période de 2000 à 2024. Elle explore comment des indicateurs critiques tels que les Actifs Non Performants (ANP), le Ratio de Solvabilité (RS), le ratio Crédit/PIB et le Z-score influencent la performance macroéconomique dans le contexte des réformes post-libéralisation, des interventions de politique monétaire et de la transformation numérique. En utilisant des techniques économétriques avancées, y compris l'approche de test des bornes ARDL et l'analyse de causalité de Granger, la recherche trouve une corrélation négative significative entre les ANP et la croissance du PIB, tandis que des indicateurs de résilience financière—tels que la solvabilité et les Z-scores du secteur bancaire—ont un impact positif sur l'expansion économique. L'étude souligne également le rôle évolutif de la surveillance réglementaire par la Reserve Bank of India (RBI), les politiques d'inclusion financière et les initiatives de banque numérique pour renforcer la stabilité systémique. Les résultats suggèrent que, bien que le secteur bancaire indien ait fait des progrès notables dans le renforcement de ses réserves de risque et de son efficacité opérationnelle, des défis structurels tels que la détérioration de la qualité des actifs et les inefficacités de gouvernance persistent. L'étude conclut par des recommandations politiques visant à renforcer les normes prudentielles, à promouvoir une expansion de crédit responsable et à aligner l'innovation financière avec la stabilité macroéconomique pour soutenir une croissance économique durable et inclusive.
Lalita Babulal Malusare (Mon,) a étudié cette question.