RÉSUMÉ Cet article examine si les banques américaines apprennent des catastrophes naturelles. Nous explorons plusieurs canaux d'ajustement potentiels et constatons que les banques exposées répondent principalement en adoptant des mesures de capital de précaution. Ce comportement est évident à la fois dans le long terme, lors de l'évaluation des tendances divergentes dans l'évolution des fonds propres au fil du temps, et à court terme après des chocs réalisés. Les résultats sont principalement déterminés par de petites banques ayant des actifs allant jusqu'à 1 milliard USD et sont robustes dans diverses régions géographiques des États-Unis. Globalement, ces résultats fournissent des informations précieuses sur la façon dont les banques s'adaptent à des chocs liés au climat de plus en plus graves.
Dreusch et al. (Mon,) ont étudié cette question.
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