El Impacto de la Agilidad Estratégica en la Reducción de Riesgos de Liquidez en los Bancos Comerciales Iraquíes

Este estudio tiene como objetivo investigar el efecto de la agilidad estratégica en la reducción de los riesgos de liquidez en los bancos comerciales iraquíes. Este estudio se basó en un diseño cuantitativo. Se utilizaron datos primarios para medir las dimensiones de la agilidad estratégica a través de un cuestionario que se distribuyó en formato impreso a 400 empleados, incluidos gerentes, asistentes y trabajadores de otros niveles administrativos. Mientras que el riesgo de liquidez se midió en función de datos secundarios para el período entre 1995 y 2023. Los resultados de este estudio encontraron que la sensibilidad estratégica tiene un efecto claro en la reducción del riesgo de liquidez. Además, el compromiso colectivo y la fluidez de los recursos tuvieron un impacto positivo en el riesgo de liquidez; esto muestra que los bancos tienen la capacidad de reducir los riesgos de liquidez adoptando estrategias que se adapten al entorno económico. Las limitaciones incluyeron el uso solo de bancos comerciales, pero futuras investigaciones podrían incluir varios sectores en otros países y empresas no financieras. Las implicaciones prácticas indican que los bancos deben ser más racionales y tener justificaciones suficientes al tomar decisiones sobre la estrategia que se adapte a los cambios repentinos para evitar riesgos de liquidez. Además, los bancos comerciales deben aplicar las dimensiones de la agilidad estratégica para lograr los resultados integrales deseados. La originalidad del estudio radica en ofrecer una visión sobre las dimensiones de la agilidad estratégica y el riesgo de liquidez. Por lo tanto, los resultados de este estudio tienen implicaciones importantes para inversores, gerentes y accionistas.