Balancing compliance and inclusion

Rahmenwerke zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) spielen eine entscheidende Rolle bei der Sicherung der Integrität des globalen Finanzsystems. Diese Arbeit zielt darauf ab, zu analysieren, wie sich die AML/CFT-Rahmenwerke der FATF und der EU auf den Zugang von KKMU (kleinen und mittleren Unternehmen) zu Finanzmitteln in Lateinamerika auswirken, und argumentiert, dass ein flexibler, risikobasierter Ansatz in Verbindung mit technologischen Innovationen wie FinTech und RegTech dazu beitragen könnte, die Kluft zwischen finanzieller Integrität und finanzieller Inklusion zu überbrücken. Das erste Kapitel dieser Arbeit gibt einen Überblick darüber, wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Praxis funktionieren. Die Kapitel drei und vier konzentrieren sich auf die AML/CFT-Standards der FATF und der EU und analysieren deren Entwicklung und Umsetzung in Entwicklungsländern. Kapitel fünf befasst sich mit KKMU in Lateinamerika und untersucht Brasilien, Mexiko und Chile als Fallstudien, um die Auswirkungen auf die finanzielle Inklusion zu veranschaulichen, während Kapitel sechs FinTech als Instrument zur Verbesserung der finanziellen Inklusion in der Regulierung von AML/CFT bewertet. Kapitel 7 befasst sich mit politischen Empfehlungen und abschließenden Überlegungen zu den Bemühungen, die finanzielle Integrität besser mit einer inklusiven Entwicklung für KKMU in Lateinamerika in Einklang zu bringen.